Видно, как семья идёт к целям.
- Пассивный доход семьи67 %$30 тыс. из $45 тыс.
- Покупка дома в Испании80 %$2,8 млн. из $3,5 млн.
Семейный офис для предпринимателей
Ведём капитал семьи к её целямСпокойствие за завтрашний день
Ведём капитал семьи к её целямСпокойствие за завтрашний день
и возможности для будущих поколений
Поможем сформулировать главные приоритеты семьи, переведём их в пошаговый план и будем ежемесячно сопровождать вас, чтобы вы уверенно шли к своим целям.
Команда выполняет задачи семьи.
- Обновить балансы 5 ноября — готово
- Открыть брокерский счёт 8 ноября — готово
- Звонок с налоговым консультантом 26 ноября — запланировано
Балансы обновлены 5 ноября
Видно, сколько приходит и уходит.
- Активный доход58 тыс. $
- Пассивный доход30 тыс. $
- Расходы61 тыс. $
Каждый месяц — отчёт и рекомендации.
Весь капитал · октябрь12,4 млн $+1,2 % к сентябрю
За полгода
Активный доход58 тыс. $+3 %
Пассивный доход30 тыс. $+7 %
Расходы61 тыс. $−3 %
8 Рекомендаций от команды
Виден план и выполнение задач.
![]()
![]()
![]()
Для кого
Для семей с молодым капиталом
Когда капитал вырос быстрее, чем порядок и правила вокруг него.
-
![Предприниматель обсуждает дела за столом у окна]()
Предприниматель
с действующим бизнесом -
![Мужчина спокойно проводит утро на террасе дома]()
Предприниматель,
который вышел из бизнеса -
![Родители и взрослые дети разговаривают за одним столом]()
Семья, в которой о капитале пора говорить вместе
-
![Семья в первые дни в новой квартире в другой стране]()
Семья, которая переезжает в другую страну
Ситуации, знакомые семьям
Реальные случаи из жизни, с которыми чаще всего приходят к нам семьи.
-
Всё в голове
Не знаю точно, сколько у меня капитала. А собрать всё и посчитать некогда.
-
Траты и доход
Пока траты семьи покрывает бизнес. Сможем ли мы так же жить на доход от капитала?
-
Рискованные решения
Бизнес растёт, а на инвестициях только теряю. Как восстановить капитал без лишнего риска?
-
Деньги заняты
Свободных денег на крупный платёж не хватает — приходится в спешке продавать в убыток.
-
Налоги и издержки
Комиссии и налоги забирают слишком много. Можно ли что-то вернуть и не платить лишнего?
-
Защита
Пора продумать передачу капитала детям. Какая структура, в какой стране и для чего?
- К чему это приводит?
-
К чему это приводит
Капитал истощается и перестаёт быть опорой для семьи
По отдельности эти ситуации кажутся мелкими неудобствами. Но вместе они создают накопительный эффект, что лишает семью будущих возможностей.
Через 7 лет у среднего наследника остаётся половина наследства. Крупные наследства сохраняются: они приносят доход, и наследники тратят его, а не сам капитал.
Мы — команда, которая пишет стратегию и сопровождает капитал семьи
Мы — команда, которая пишет стратегию и сопровождает капитал семьи, чтобы на него можно было рассчитывать годами
Clever Family — семейный офис для предпринимателей
Стратегия
С неё начинаемПлан для всего капитала на годы вперёд — от целей каждого в семье до задач по срокам.
Сопровождение
Каждый месяцЯсно, где капитал сейчас, хватит ли свободных денег на платежи и что делать дальше.
Чтобы капитал не таял и на него можно было рассчитывать годами
Если ничего не менять
С нами
Капитал виден по частям
Весь капитал виден целиком
Решения принимают по одному
Есть план для всего капитала на годы вперёд
Как капитал идёт к целям, неясно
Каждый месяц сверяем решения с целями семьи
Капитал понемногу тает
Чтобы капитал не таял и на него можно было рассчитывать годами
Clever Family — семейный офис для предпринимателей
Clever Family — семейный офис для предпринимателей
Кто мыМы — команда, которая сопровождает капитал вашей семьи так, чтобы на него можно было рассчитывать годами
5 направлений услуг4 направления услуг
Начнём с разработки индивидуальной стратегии, настроим безопасную инфраструктуру и перейдём к регулярному сопровождению.
Стратегия
Поможем определить цели семьи и рассчитать, сколько можно тратить, сколько откладывать, а что изменить, чтобы к ним прийти.
Что входит
- Сессия с семьёй о целях
- Аудит инфраструктуры капитала
- Аудит эффективности капитала
- Инвестиционная стратегия
- Сценарии и план для достижения целей
- Защита и снижение издержек
- Внедрение ритуалов семьи
Кто делает
![]()
![]()
![]()
Инфраструктура
Выстраиваем защиту для капитала и помогаем обособить активы от рисков, легально оптимизировать расходы и настроить наследование.
Продукты
- Структурирование активов и наследование
- Международное налоговое планирование
- Открытие банковских и брокерских счетов
- Релокация капитала
- Оформление ВНЖ и гражданства
Кто делает
![]()
![]()
- Внешние экспертыПривлечённые международные юристы и налоговые консультанты
Сопровождение
Двигаемся по плану вместе с вами или вашим ассистентом. Каждый месяц показываем, как меняется капитал и всё ли идёт по стратегии.
Что входит
- Учёт и обновление баланса капитала
- Контроль платежей и ликвидности
- Инвестиционный консалтинг
- Ежемесячный отчёт и рекомендации
- Обновление стратегии каждые 6 месяцев
Кто делает
![]()
![]()
![]()
Управление публичным портфелем
Управляем публичной частью портфеля на международном рынке, настроенной под цели и налоговые особенности семьи.
Что входит
- Подбор варианта стратегии
- Ребалансировка портфеля
- Контроль рисков
- Возврат удержанных налогов
- Вывод только на ваше имя
Кто делает
![]()
![]()
Дополнительно
Когда у семьи на сопровождении появляется отдельная задача, Wealth-менеджер берёт её в работу и подключает нужных специалистов.
Что входит
- Оценка неликвидного актива
- Продажа неликвидного актива
- Инвестиционный анализ сделки
- Юридическая поддержка
- Поиск личного ассистента
Кто делает
![]()
- Специалисты под задачуВнутренние специалисты или внешние эксперты
Один кабинет
Всё — в одном месте, с одной командой
-
Команда
Wealth-менеджер и специалисты — одна команда для всего капитала семьи.
-
Цели
Записываем цели семьи и каждого в ней — и видно, сколько уже собрано.
-
Стратегия
Считаем разные пути к целям — и семья выбирает подходящий.
-
План и задачи
Разбиваем стратегию на задачи по срокам и выполняем их вместе с семьёй.
-
Сопровождение и отчёты
Каждый месяц — отчёт и звонок: как капитал идёт к целям и что поправить.
Всё это — в онлайн-кабинете семьи:Всё это будет в онлайн-кабинете семьи: команда, цели, стратегия, задачи и отчёты.Скоро
Команда семьи
![]()
![]()
![]()
- Внешние эксперты
Цели семьи
- Пассивный доход28 из 35 тыс. $ в месяц
- Образование детей72 % До цели — 7 месяцев
Отчёт за октябрь
Весь капитал
12,4млн $+0,1 млн $ за месяц
Пассивный доход28 тыс. $
- Аренда 12
- Прибыль от акций 10
- Проценты 6 тыс. $
Стратегия
Цель по доходу — 35 тыс. $ в месяцдостижима
Что изменить
- Плановые покупки 60 тыс. $ за год, частями
- Налоги проверить с консультантом
Задачи на ноябрь
- Обновить балансы собрать операции и остатки по всем счетам 5 ноября — готово
- Открыть брокерский счёт для плановых покупок 8 ноября — в работе
- Плановая покупка S&P 500 5 тыс. $ из 60 тыс. $ на год 12 ноября — в работе
- Налоговое планирование звонок с налоговым консультантом в Португалии 26 ноября — запланировано
Кабинет семьи
Пример
Один кабинет
Всё — в одном месте, с одной командой
-
Команда
Wealth-менеджер и специалисты — одна команда для всего капитала семьи.
Команда семьи![]()
![]()
![]()
- Внешние эксперты
-
Цели
Записываем цели семьи и каждого в ней — и видно, сколько уже собрано.
Цели семьиПример- Пассивный доход28 из 35 тыс. $ в месяц
- Образование детей72 % До цели — 7 месяцев
-
Стратегия
Считаем разные пути к целям — и семья выбирает подходящий.
СтратегияПримерЦель по доходу — 35 тыс. $ в месяцдостижимаЧто изменить- Плановые покупки 60 тыс. $ за год, частями
- Налоги проверить с консультантом
-
План и задачи
Разбиваем стратегию на задачи по срокам и выполняем их вместе с семьёй.
Задачи на ноябрьПример- Обновить балансы собрать операции и остатки по всем счетам 5 ноября — готово
- Открыть брокерский счёт для плановых покупок 8 ноября — в работе
- Плановая покупка S&P 500 5 тыс. $ из 60 тыс. $ на год 12 ноября — в работе
- Налоговое планирование звонок с налоговым консультантом в Португалии 26 ноября — запланировано
-
Сопровождение и отчёты
Каждый месяц — отчёт и звонок: как капитал идёт к целям и что поправить.
Отчёт за октябрьПримерВесь капитал 12,4млн $+0,1 млн $ за месяцПассивный доход28 тыс. $- Аренда 12
- Прибыль от акций 10
- Проценты 6 тыс. $
Всё это — в онлайн-кабинете семьи:Всё это будет в онлайн-кабинете семьи: команда, цели, стратегия, задачи и отчёты.Скоро
Один кабинет
Всё — в одном месте, с одной командой
Команда
Wealth-менеджер и специалисты — одна команда для всего капитала семьи.
Команда семьи
![]()
![]()
![]()
- Внешние эксперты
Цели
Записываем цели семьи и каждого в ней — и видно, сколько уже собрано.
Цели семьиПример
- Пассивный доход28 из 35 тыс. $ в месяц
- Образование детей72 % До цели — 7 месяцев
Стратегия
Считаем разные пути к целям — и семья выбирает подходящий.
СтратегияПример
Цель по доходу — 35 тыс. $ в месяцдостижима
Что изменить
- Плановые покупки 60 тыс. $ за год, частями
- Налоги проверить с консультантом
План и задачи
Разбиваем стратегию на задачи по срокам и выполняем их вместе с семьёй.
Задачи на ноябрьПример
- Обновить балансы собрать операции и остатки по всем счетам 5 ноября — готово
- Открыть брокерский счёт для плановых покупок 8 ноября — в работе
- Плановая покупка S&P 500 5 тыс. $ из 60 тыс. $ на год 12 ноября — в работе
- Налоговое планирование звонок с налоговым консультантом в Португалии 26 ноября — запланировано
Сопровождение и отчёты
Каждый месяц — отчёт и звонок: как капитал идёт к целям и что поправить.
Отчёт за октябрьПример
Весь капитал
12,4млн $+0,1 млн $ за месяц
Пассивный доход28 тыс. $
- Аренда 12
- Прибыль от акций 10
- Проценты 6 тыс. $
Пример
Кабинет семьи
Всё это — в онлайн-кабинете семьи:Всё это будет в онлайн-кабинете семьи: команда, цели, стратегия, задачи и отчёты.Скоро
- Команда семьи
- Цели семьи28 из 35 тыс. $ в месяц
- Стратегиядостижима
- Задачи на ноябрьОбновить балансы — готово
- Отчёт за октябрь12,4 млн $
Один кабинет
Всё — в одном месте, с одной командой
Всё это — в онлайн-кабинете семьи:Всё это будет в онлайн-кабинете семьи: команда, цели, стратегия, задачи и отчёты.Скоро
Цели
Записываем цели семьи и каждого её члена — и видно, сколько уже собрано.
Цели семьи
- Пассивный доход семьи Общая по расчёту через 2,5 года 67 % $30 тыс. из $45 тыс.
- Покупка дома в Испании Отец по расчёту через 7 месяцев 80 % $2,8 млн. из $3,5 млн.
- Образование в Лондоне Сын, 16 лет по расчёту через 22 месяца 60 % $180 тыс. из $300 тыс.
Команда
Wealth-менеджер, специалисты и ваш ассистент — одна команда для всего капитала семьи.
Команда семьи
![]()
![]()
![]()
![]()
- Внешние экспертыПартнёры, по задаче
![]()
Инвестиционная стратегия
Видно, как распределены вложения сейчас и к чему идём.
Инвестиционная стратегия
- Риск
- 9 из 10
- Неликвидное
- 88 %
- План
- на 2 недели
- Риск
- 2 из 10
- Неликвидное
- 30 %
- План
- на 10 лет
Отчёты и рекомендации
Каждый месяц — отчёт и звонок: как капитал идёт к целям и что поправить.
Отчёты и рекомендации
Весь капитал · октябрь12,4 млн $+1,2 % к сентябрюЗа полгода
Активный доход58 тыс. $+3 %
Пассивный доход30 тыс. $+7 %
Расходы61 тыс. $−3 %
8 Рекомендаций от команды
Движение денег и ликвидность
Видно, сколько капитала ликвидно и что придёт и уйдёт в следующем месяце.
Движение денег и ликвидность
Ликвидный капитал
$8,7 млн
70 % капитала
Приходы+$988 тыс.
- Продажа квартиры+$900 тыс.
- Доходы семьи+$88 тыс.
Расходы−$117 тыс.
- Обучение сына−$24 тыс.
- Страховка семьи−$18 тыс.
- Налог на недвижимость−$14 тыс.
- Траты семьи−$61 тыс.
Инвестиции$800 тыс.
- Облигации$470 тыс.
- Акции$330 тыс.
План и выполнение задач
Разбиваем стратегию на задачи по срокам и выполняем их вместе с семьёй.
План и выполнение задач
![]()
![]()
![]()
![]()
![]()
Команда
Кто работает с вашей семьёй
Здесь — часть команды, с остальными познакомим. В нужных странах рядом — юристы и налоговые консультанты.
-
![]()
-
![]()
-
![]()
-
Внешние эксперты
-
И другие специалисты — когда они нужны семье
Познакомиться
Доверие
Мы на стороне вашей семьи
Нас уже выбрали 15 семей
-
Конфиденциально
Всё, что вы рассказываете о семье, остаётся между нами. Это закреплено в договоре.
-
Деньги на ваших счетах
Мы работаем с вашими банками и брокерами. Выводить деньги можете только вы.
-
Как своя команда
Мы работаем с небольшим числом семей и хорошо знаем каждую. Для многих из них мы — как своя команда.
-
Открыто о вознаграждениях
Если компания, которую мы вам предложили, платит нам вознаграждение или часть комиссии, скажем об этом до вашего решения. И не предложим того, что не в интересах семьи.
-
Выбор остаётся за семьёй
Мы готовим варианты и объясняем, к чему приведёт каждый, — спокойно и столько раз, сколько нужно.
Сравнение
Чем мы отличаемся от других
Работаем как своя команда семьи, а стоим меньше. С вашим личным ассистентом — ещё выгоднее.
Что сравниваем
Управляющий частью капитала
Личный ассистент на всё
Своя команда на зарплате
Clever Family
Видит весь капитал
Только свою часть
Весь
Весь
Весь
Ведёт семью к целям
Нет
Нет
Да
Да
Налоги, структуры, сложные вопросы
Нет
Нет
Да
Да
Кабинет и процессы
Нет
Всё в таблицах
Настраивают с нуля
Всё настроеноПроцессы настроены
Наём команды
Самостоятельно
Самостоятельно
Самостоятельно
На нашей стороне
Стоимость
Проект · 4–6 недель
Начнём со стратегии
Поможем определить цели семьи и рассчитать, сколько можно тратить, сколько откладывать, а что изменить, чтобы к ним прийти.
Узнать стоимость
Стоимость зависит от объёма капитала. Если понадобится разобрать вопросы инфраструктуры, оценим каждый и добавим в стоимость.
Аудит капитала
Изучаем структуру капитала, инфраструктуру, налоги и расходы. Смотрим, как работает каждый актив и как движутся деньги семьи.
Стратегическая сессия
Обсуждаем с каждым в семье цели на ближайшие годы и на долгий срок. Вместе расставляем приоритеты.
Расчёт сценариев
Считаем, что будет, если ничего не менять, и достигнет ли семья целей. Показываем риски, ограничения и возможности.
Инвестиционная стратегия
Подбираем стратегию под цели семьи: каким должен быть портфель и как настроить денежные потоки.
Карта инфраструктуры
Находим риски и то, что мешает целям. Предлагаем, как улучшить инфраструктуру и снизить риски и издержки.
План достижения целей
По выбранному сценарию составляем план: конкретные задачи, сроки и ответственные.
Защита стратегии
Представляем стратегию и план всей семье. Даём рекомендации, как держаться плана, вовремя его менять и поддерживать ритуалы семьи.
Частые вопросы
Не нашли ответ на свой вопрос? Напишите нам — мы обязательно на него ответим.
Что такое семейный офис?
Это команда, которая помогает семье со всем капиталом — от целей и стратегии до учёта, вложений, налогов, наследства и счетов. Бывает свой семейный офис: команда на зарплате у одной семьи. Мы — семейный офис по подписке: одна команда работает с несколькими семьями, и каждой это выгоднее.
Почему именно для предпринимателей?
Мы сами предприниматели и по себе знаем, с чем сталкивается семья с молодым капиталом. Подходящего решения либо нет, либо оно слишком дорогое для такого капитала. Поэтому и работаем с такими семьями.
Гарантируете ли вы конфиденциальность?
Да: мы подписываем с вами соглашение о конфиденциальности. Другим людям и компаниям сведения о семье передаём только с вашего согласия. С партнёрами у нас такие же условия конфиденциальности, как с вами. По вашей просьбе удалим любые сведения о семье и подпишем документ об удалении.
Вам платят компании, которые вы предлагаете?
Да, некоторые партнёры платят нам вознаграждение или часть комиссии, если вы выбираете их. Об этом обязательно говорим прямо и до вашего решения: кто платит и сколько. Интересы семьи для нас — первые. По договору мы не вправе рекомендовать то, что заведомо вам невыгодно.
Вы можете работать с моим личным ассистентом или юристом?
Да. Можем подключить к нашей работе вашего личного ассистента, юриста и всех, кто уже помогает семье. А можем сами встроиться в работу вашей команды. Так мы дополняем друг друга, и семье это выгоднее.
Вы привлекаете внешних экспертов и компании?
Да. Когда это нужно семье, привлекаем внешних экспертов и профильные компании — например, международных юристов и налоговых консультантов. Wealth-менеджер ставит им задачу и сверяет их предложения с целями семьи.
Что такое кабинет семьи?
Это платформа, которую мы создали для семей: в ней мы ведём финансовый учёт, а у вас есть к ней доступ. Вы видите весь капитал, цели семьи, инвестиционную стратегию, движение денег, план и выполнение задач. Там же — наши отчёты и рекомендации каждый месяц, а о важных событиях — уведомления и предупреждения. Кабинет входит в сопровождение.
Кабинет скоро откроется. Это платформа, которую мы создаём для финансового учёта семьи, и у вас будет к ней доступ. Вы будете видеть весь капитал, цели семьи, инвестиционную стратегию, движение денег, план и выполнение задач. Там же будут наши отчёты и рекомендации каждый месяц, а о важных событиях — уведомления и предупреждения. Кабинет будет входить в сопровождение.
Познакомимся?
30 минут по видеосвязи. Вы рассказываете о семье, мы — с чего бы начали именно у вас.
